多家著名评级机构被罚！唐嫣 白虎

券商中国记者获悉，当地时辰9月3日，穆迪、标普环球、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普环球均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

而在此之前，好意思国已少见十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司起头？

好意思国证监会处罚6家评级机构

好意思国证监会9月3日晓喻对6家评级机构提倡指控，原理是这些公司过甚职工在重视和保存电子通讯方面存在要害诞妄。上述评级机构承认，他们的步履违背了联邦证券法的纪录保存章程，并喜悦支付杰出4900万好意思元的统一民事罚金，以处治这些违纪步履。

这6家遭处罚的评级机构辞别是：穆迪投资者行状公司、标普环球评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普环球喜悦各自支付2000万好意思元，惠誉评级喜悦支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico喜悦支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每乡信用评级机构齐必须遴聘又名合规照管人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为治服纪录保存要求作念出了要害懊恼，并以其他神色合营了好意思国证券走动委员会的访问，因此，字据息争条件，他们将不需要遴聘合规照管人。

好意思国证监会轨则部门副主任Sanjay Wadhwa清晰：“咱们一再看到未能看守和保存必要的纪录，可能会龙套责任主说念主员确保公司治服其义务的才调，也龙套委员会追究那些未践诺这些义务东说念主株连的才调，而这通常会以就义投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行径中唐嫣 白虎，委员会再次明确清晰，懊恼治服并以其他神色合营责任主说念主员访问的公司将获取切实利益。”

据了解，6家评级公司齐被指控违背了《好意思国1934年证券走动法》关系章程，除了经济处罚外，每乡信用评级机构还被责令罢手并罢手将来违背这些章程的步履，并受到抑遏。被敕令保留合规照管人的4家公司已喜悦，除其他事项外，对其与保留职工个东说念主确立上的电子通讯关联的计谋和门径，以及各自处治职工不治服这些计谋和门径的框架进行全面审查。

数十家金融机构被罚

券商中国记者关切到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存纪录，主淌若与职工使用短信和Whats App等即时通讯利用门径关联。

当地时辰8月13日，好意思国证监会晓喻对26家金融机构提倡指控，原因是这些公司过甚职工多量且遥远未能重视和保存电子通讯纪录。这些公司承认其步履违背了联邦证券法的纪录保存章程，喜悦支付3.93亿好意思元的统一民事罚金。

这次被处罚的金融机构中，有多家著名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会收尾息争。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多说念明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也喜悦受罚。

好意思国证监会轨则部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中清晰，“针对20多家公司的轨则行径响应出，咱们仍然致力于于确保治服联邦证券轨则的纪录要求，这关于投资者保护和市集运作雅致至关进攻。”他进一步指出，SEC将赓续加大监管力度，对任何违背证券轨则的步履进行严厉打击。

好意思国证监会清晰，SEC的每项访问齐揭示了这些公司多量且遥远使用未经批准的通讯步伐，称为非渠说念通讯。正如SEC的敕令中所述，这些公司承认，在关系本领，他们的职工发送和继承了非渠说念通讯，这些通讯是证券法要求保留的纪录。未能重视和保存所需的纪录从而劫夺了SEC在访问中的这些通讯。这些失败波及多个级别的继续东说念主员，包括操纵和高等继续东说念主员。

这次访问发源于SEC关于金融机构里面通讯纪录的严格审查。SEC发现，很多公司在日常运营中未能有用保留职工的电子通讯纪录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话施行。这些纪录通常包含进攻的业务信息和市集敏锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。可是，由于部分公司的轻浮或专门淡薄，这些纪录未能得到妥善保存，给监监责任带来了极大的困扰。

业内东说念主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违纪金融机构的严厉刑事株连，更是对通盘金融行业的一次进攻警示。它指示整个金融机构必须严格治服证券轨则的各项要求，切实践诺好纪录保存和信息线路的义务。唯有这么，才能确保金融市集的健康沉静和投资者的正当权利得到有用保护。

此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会晓喻对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音问行状渠说念连系业务，未能践诺《证券走动法》中的纪录和讨教要求。

好意思国证监会清晰，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月本领出现了“大鸿沟的遥远诞妄”，其职工、操纵和司理使用通讯软件、私东说念主电邮和个东说念主电话连系投资业务，未能正确纪录并讨教其业务鸿沟内的雷同流程，笼罩联邦纪录法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥步履并喜悦息争公约，上交罚金。

另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪走动商和1家双重注册的经纪走动商和投资照管人公司提倡指控，原因是这些公司过甚职工在重视和保存电子通讯方面存在闲居和遥远的诞妄，时常通过个东说念主确立上的多样音问平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行雷同。

这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的步履违背了好意思国联邦证券法的纪录保存条件，喜悦支付狡计2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已开动编削其合规计谋和门径，以处治这些违纪步履。其中，富国银行旗下子公司喜悦向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货走动委员会清晰，这两家银即将因其繁衍品经纪部门的访佛违纪步履辞别支付7500万好意思元。其他喜悦息争的著名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行(601166)的子公司等。

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